分层结构
资产配置仪表盘
请先录入资产。
投资总览
先看组合，再看个股
你的数据按账户独立保存。仪表盘使用当前市值动态计算，不把目标比例当成实际比例。
这里不是记账软件，而是你的风险总闸门。录入现金、投资仓和总资产，是为了让系统按当前市值计算“有多少资产正在承担股票风险”，并对照你事先设置的上限给出黄/红警示，防止上涨后仓位失控或因为冲动不断追加资金。
纪律状态
启用的硬性规则
最近记录
决策与复盘
提醒状态
监控与数据源
资产配置
总资产 → 投资仓 → 银行仓
现金直接维护总额；投资仓再分银行与其他，银行仓内部再看每只银行。
为什么必须填写现金和总资产？只填股票金额无法判断你是否过度投资。总资产＝现金及低风险资产＋投资仓；系统用这个分母监督投资仓占比、银行集中度和单只股票风险，不要求你记录每笔日常消费。
我的准则
规则由你定义
可写文字、勾选清单或数值阈值；参考模板只在你主动复制时创建。
规则是事前写下的纪律，不是事后解释。例如“投资仓不超过总资产50%”“银行仓不超过总资产40%”。系统会把启用的数值规则带到总览和资产配置中持续检查，提醒你暂停加仓、重新分析，而不是替你自动买卖。
需要一个起点？
复制后完全属于你，可以任意修改或删除。
决策日志
买前写清楚，买后能复盘
记录事实、估值、预期和证伪条件，减少事后用结果改写理由。
什么时候用决策日志？准备买入、加仓、减持或改变原判断时先写一条；财报发布或价格触发复查后，再回到同一标的补充复盘。日志保存的是“当时为什么这样想”，用于区分正常波动和逻辑被证伪，不把盈亏本身当成判断对错。
公司分析
历史数据与业务判断放在一起
银行与普通公司使用不同框架；自动数据是证据，模糊风险结论会显示置信度和缺失项。
这个页面解决“公司现在是什么状态”。输入股票代码后集中查看当前与历史财务、PE/PB、分红、主营和异常事件，并自动区分银行与普通公司。它帮助形成研究底稿和估值假设，不会只凭单个低PE、低PB或高股息率直接判定“低风险”或给出买卖指令。
系统根据 Tushare 财务报表类型和行业资料自动识别银行或其他公司，不需要手工选择；无法可靠识别时不会强行给出风险结论。
输入股票代码后，系统会读取 Tushare 历史、估值、财务、分红与事件数据；交易时段另取公开盘中行情并标明来源。
研究库
已保存的公司
风险检查
结论允许模糊，缺失不能假装不存在
选择已保存公司，系统会自动识别并套用银行或其他公司框架；手工指标会提高置信度。
这个页面解决“哪些风险还没检查”。先在公司分析保存研究，再用这里按行业框架复核：银行重点看盈利、净息差、资产质量、拨备与资本；普通公司重点看增长、现金流、负债、盈利质量、估值和分红持续性。风险等级是基于现有数据的提示，不等于违约概率，也不能替代年报原文。
尚未选择公司。
监控推送
只提醒，不替你交易
支持固定价格、涨跌幅、连续涨跌、N日新高/新低、区间回撤及PE/PB/股息率组合条件。自动监控必须由宝塔计划任务周期唤醒。
监控的作用是把“值得重新看一眼”自动送到你面前。价格、涨跌和估值条件命中后只触发提醒，不代表必须买卖；收到通知后应回到公司分析、风险检查和原决策日志核对基本面。长期投资不需要为每次小波动建规则，优先监控你的目标价、明显回撤和关键估值区间。
启用前检查
三步让自动提醒真正生效
1在个人设置选择邮件、企业微信、飞书或钉钉2直接发送测试，确认消息能够收到3保存并启用渠道，再创建监控规则
消息模板位置：个人设置 → 我的默认监控消息模板。新建监控会继承该模板，每条监控仍可在编辑时选择预设或单独覆盖。手动测试不依赖计划任务；自动提醒还需要管理员配置每分钟执行一次的宝塔计划任务，异常时请联系管理员。
推送记录
最近提醒
账户权益
会员中心
查看账号标识、剩余天数、AI额度和全站功能权限；会员兑换卡在这里绑定当前账号。
兑换会员卡
兑换后的会员天数会在当前有效期后顺延；每张卡每个账号只能使用一次。
功能范围
当前功能权限
反馈中心
把问题留在系统里，持续跟进
可以提交故障、数据问题或功能建议；管理员回复后会显示未读提示。请勿在反馈中填写密码、Token、授权码或机器人Webhook。
我的反馈
一个问题尽量只建一个工单，后续在原对话继续补充。
选择一条反馈查看管理员回复。
用户反馈
集中处理用户问题与建议
查看全部工单、回复用户、调整优先级和处理状态；用户的新消息会在侧栏显示未读数量。反馈内容按纯文本展示，不执行其中的代码或链接。
全部用户反馈
优先处理“等待管理员”和高优先级工单；后续沟通继续保留在原工单。
选择工单开始处理。
个人设置
你自己的接收渠道
管理员只配置统一发件邮箱；收件邮箱和群机器人均由每个用户独立设置、加密保存。
账号资料
用户名是固定的登录与审计标识，不能修改；显示昵称可在验证当前密码后更新。
登录邮箱
新邮箱验证成功后才会替换当前邮箱；验证前原邮箱仍可登录和找回密码。
邮件接收
默认使用注册邮箱，不需要再次验证。可以直接测试当前输入值；正式监控使用前仍需保存并启用。
企业微信群机器人
可以先输入Webhook直接测试，不必先保存；测试成功后请保存并启用，监控任务才会使用。
飞书群机器人
支持飞书V2自定义机器人，可选填签名密钥；Webhook和密钥会分别加密保存。
钉钉群机器人
支持钉钉自定义机器人，可选加签；若使用关键词安全方式，请填写同一个关键词。
我的默认监控消息模板
新建监控默认继承这里；每条监控仍可单独选择预设或自定义。变量会在发送时替换，安全口径与投资风险尾注始终保留。
修改密码
数据备份
浏览器缓存不是你的数据库
云端版实时写入MySQL；这里导出的是当前用户可迁移的JSON副本，不包含管理员全局Token和SMTP密码。
用户JSON不是服务器完整备份。真正可恢复整站的备份必须同时包含 MySQL、项目根目录原始 .env 和 storage。尤其 .env 中的 APP_KEY 不能重新生成或随意更换，否则数据库里已加密的 Tushare Token、AI Key、SMTP授权码和用户机器人Webhook将无法解密；请由管理员加密离线保管。
导出我的数据
包含规则、资产、决策日志、公司研究、监控、AI研究报告和个人推送设置。已配置的群机器人Webhook及签名密钥会包含在你主动下载的备份中，请像密码一样保管；会员期限与AI剩余次数属于服务器权益，不会导出或转移。
导入JSON备份
“合并”会新增记录；“替换”会先清空当前用户的相关数据。导入AI报告不会扣减或增加AI次数。操作前建议先导出一次。
系统管理
账号、会员权限、接口与发件服务
管理员可管理用户、会员、功能开放范围、注册和系统接口；页面不会替用户暗中修改投资规则。
用户账号
新账号可由管理员创建或邮箱注册产生。这里可查看用户数据量、调整会员、重置密码或停用账号；删除会连同该用户业务数据一起删除，请先备份。
注册准入码
准入码用于限制谁有资格注册，与用户邀请好友获得会员奖励的“推荐码”不是一回事。支持一次批量生成1—100个；关闭注册时，已有准入码也不能创建新账号。
全站功能权限
每项功能可设为普通用户可用、仅会员可用或全站关闭；资产总览、资产配置、个人准则和账号设置始终作为基础功能开放。
新注册赠送试用
适用于所有完成邮箱验证的自助注册用户，不要求填写好友推荐码；注册时固化当时标准，只发放一次。
好友推荐奖励
推荐码只记录邀请关系并奖励邀请人，不决定新用户试用。推荐标准在好友注册时固化，邮箱验证后只发放一次。
会员兑换卡
可批量生成，分别设置会员天数、AI次数、兑换人数和兑换截止日。
最近AI调用
用于核对用户、模型、成功状态、次数扣减和错误原因。
部署与数据库
版本一致性
覆盖更新后在这里确认程序文件与MySQL结构是否已经同步；版本不一致时不要继续新增业务数据。
当前程序版本—来自更新包 version.json
数据库结构版本—来自MySQL schema_version
待执行迁移—正在读取
最近迁移—全新安装基线或暂无记录
管理员审计日志
用于追踪账号、权限、接口配置和高风险管理操作。日志不会显示密钥明文；发现异常操作时应立即停用相关账号并轮换密钥。